永豐金證券量化交易團隊正式宣布，其「全智動金融商品配置管理平台」的第四顆核心引擎──「全天候風控模型」已完成部署，為量化交易注入全新防禦力。這一突破不僅標誌著該平台從「選因子」「挑策略」「配商品」到風控的一條龍技術骨幹正式就緒，也昭示了在充滿不確定性的全球市場中，永豐金證券將以更完善的風險管理體系護航客戶資產。

「全天候風控模型」整合了法人資金流向、期貨籌碼、選擇權籌碼、市場寬度及市場趨勢五大指標，化身為永豐獨創的「避險燈號」，可對應景氣擴張、震盪、緊縮與恐慌四種市場階段。在系統偵測到風險信號時，模型可即時下達調整指令，自動壓縮或平衡持倉，使潛在虧損在市場劇烈波動之前獲得有效控制。

根據永豐金證券團隊對2007年至2024年歷史行情的回測，若僅採用純指數持有策略，期間最大回撤高達58.3%；而引入全天候風控模型後，最大回撤可縮減至約三分之一，顯示該模型在風險調控上的顯著優勢。今年2月至4月期間，當美國新一輪關稅風暴引發全球股市大跌、台股指數回落26%，大多數主動型基金平均下挫逾30%，實單運行的全天候風控模型卻僅產生1.7%的資產最大回撤，成為投資人在市場修正期穩健穿越的「救生艇」。

量化交易作為永豐金證券的重點發展業務之一，其交易量持續攀升。2025年第一季，平台成交總額達1,094億元，較去年同期成長5.98%，創下歷史新高。團隊表示，隨着風控模型的投入運行與服務場景拓展，未來交易量及客戶對平台的信心將進一步增強。

除了自家實力驗證外，永豐金證券在國際舞台上亦獲得高度肯定。團隊曾榮獲《International Business Magazine》頒發「最佳資產管理技術」獎，並於今年再度摘下《The Asset》「Best Digital Wealth Management Experience」大獎，突顯其在數位財富管理領域的領先地位。

為讓市場與客戶更直觀地了解平台架構與技術革新，永豐金證券已於台北、台中和高雄三地舉辦「全智動平台技術發表會」，現場展示四大引擎的實際操作流程與風控模型的訊號預警介面，並邀請證券業者與法人客戶親自體驗即時下單與調倉演示，獲得熱烈迴響。

展望未來，永豐金證券將持續強化風控模型能力，計畫在現有五大指標之外，納入更多市場微結構與跨資產聯動的數據，同時探索人工智慧與機器學習技術在風控系統中的深度應用。公司高層指出，透過「全智動」框架，將逐步將模型推廣至投資顧問、家族信託及機構委託等多個服務場景，為不同需求的客戶提供更精細化、客製化的風險管理解決方案。

專家分析認為，隨着全球地緣政治與貨幣政策的不確定性增強，簡單的多元化投資已難滿足資產守護需求，嵌入式風控正成為數位財富平台的核心競爭力。永豐金證券此次突破，正是台灣券商在量化金融領域加速追趕國際標竿的一大步。

對投資人而言，除了可在市場修正期獲得更穩定的波動控制，亦能透過平台後臺的「風控燈號」設置，更清楚掌握自身投資組合於何時進入「警戒」或「正常」狀態，以便做出更及時、合理的資產配置決策。這種「可視化」的風險管理，不僅提升平台透明度，也賦予客戶更多自主操作與決策的信心。

總結來說，永豐金證券「全天候風控模型」的到位，象徵量化交易從「單純放量」走向「放量且穩健」，為市場參與者提供了一把穩固資產、穿越波動的「護身符」。隨着後續功能與應用場景的持續擴展，這一模型有望成為台灣金融市場在風險管理領域的標竿案例，也為數位財富管理開創更高水準的新篇章。